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新火巅峰抑止银行卡境外大额提现

新火巅峰发布时间:2018-5-5 11:32:32 点击量:

  3天除夕假期过完后,下一个登场的是春节7天长假。很多常去国外旅行和买买买的“剁手党”又起头兴奋了。

  可就在30日,国度外汇办理局发布了《国度外汇办理局关于规范银行卡境外大额提取现金买卖的通知》(以下简称通知),小我持境内银行卡在境外提取现金的额度,每个天然年度将不跨越等值10万元人民币。

  “剁手党”们看到后,是不是发了一身盗汗?然而现实却没你想象中那么恐怖......

  一是小我持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含从属卡)合计每个天然年度不得跨越等值10万元人民币;

  三是小我持境内银行卡境外提取现金跨越年度额度的,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金,以至可能会被惩罚;

  四是小我不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等体例规避或协助规避境外提取现金办理。

  该通知自2018年1月1日起实施,2018年境外提取现金年度额度从2018年1月1日起起头累计计较。

  现实上早在本年2月份,国度外汇办理局就暗示,本年将加强外汇市场的监管,峻厉冲击外汇违法和违规行为,以维护我国的国际出入均衡。

  据地方电视台旧事联播2月报道,国度外汇办理局当期查处了一批外汇违法违规案件:

  监管趋严,2017年6月2日,外汇局发布《国度外汇办理局关于金融机构报送银行卡境交际易消息的通知》,划定自2017年9月1日起,境内发卡金融机构向外汇局报送境内银行卡在境外发生的全数提现和单笔等值1000元人民币以上的消费买卖消息。

  据国度外汇办理局涉外银行卡统计数据显示,2015年,我国居民境外刷卡收入1330亿美元,此中次要是购物消费,收入金额为836亿美元,占刷卡总额的63%,次要集中在美国、日本、韩国和我国香港、澳门等地。

  数据显示,除购物外,排在第二位的买卖类型是提现。2015年我国居民境外刷卡提现231亿美元,占境外刷卡收入总额的17%。据引见,针对部门银联卡持卡人在境外屡次、大额提现等非常现象,外汇局于2015年9月就发文规范境外提取现钞额度办理。

  除此之外, 据新华社动静,在非现金领取日益普及和便当、全球遍及加强大额现金办理的环境下,当前境内小我在境外大额提现并纷歧般,涉嫌诈骗、赌钱、洗钱、可骇融资等违法犯罪勾当。

  例如,2013年10月至2015年11月,陈某等4人以本人及亲戚伴侣表面,打点100多张银行卡,在澳门提取港元现钞,再暗里卖给本地商户或赌场,涉及金额4.76亿元人民币,该案件目前已判决,陈某等4人被判有期徒刑3至5年。

  至于此次限额划定,外汇局方面暗示,这是按照2017年8月国务院相关文件的要求,外汇局于2018年起完美银行卡境外利用“反洗钱、反可骇融资、反逃税”监管,新火巅峰官方下载抑止银行卡境外大额提现。可进一步防备银行卡提取现金范畴的违法犯罪勾当。

  据外汇局数据,2016年境内小我持银行卡境外消费1040亿美元。“规范银行卡境外大额提取现金买卖,是反洗钱、反可骇融资、反逃税的需要行动,可进一步防备银行卡提取现金范畴的违法犯罪勾当。”外汇局相关担任人暗示,国际监管经验也显示,大额现金买卖往往与诈骗、赌钱、洗钱、可骇融资等违法犯罪勾当相关。为此,全球遍及加强大额现金办理。

  《通知》遵照经常项目可兑换要求,不改变小我便当化年度5万美元购汇额度,不影响小我一般提取现金和消费,不影响小我用汇便当性。

  现实上,此次划定对通俗小我境外持卡消费并无影响。据外汇局相关担任人引见,2016年81%的银行卡境外提现低于等值3万元人民币。此次新增每人每年等值10万元人民币限额,在无效抑止少数违法违规人员大额提现的同时,完全能够满足持卡人在境外一般提现需求。

  据新华社动静报道,招商银行信用卡核心总司理张东称,“因为境外有着较为完整的用卡情况,目前信用卡的境外消费99%都是通过刷卡领取完成,只要在一些无受理终端领取或告急环境下才会利用信用卡取现”。

  加上境外银行卡取现新规并没有改变小我便当化年度5万美元的购汇额度,所以完全不会影响居民一般境外套、食、住、行等一般消费的便当性。

  “此次完美卡办理不属于严重政策调整,不改变银行卡外汇办理的根基框架和小我用汇政策,小我在境外一般提现和消费不受影响。”外汇局相关担任人暗示。

  对于小我境外旅游用汇,专家建议,削减照顾和利用大额现金,留意用卡平安和消息庇护,也不向他人出借银行卡,避免被犯警人员操纵处置违法犯罪勾当。

  内容分析自中华人民共和国地方人民当局、国度外汇办理局、新华社、地方电视台旧事联播等

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